近月新加坡警方破獲一宗史上最大的洗錢案，涉案人士全部原籍福建，涉案金額約20億美元（28億新元）。新加坡當局指出，有涉案疑犯可能與單一家族辦公室有關聯，這宗洗錢案仍在調查中，不排除未來會有更多拘捕及凍結資產行動。
今年8月15日，新加坡全國出動400多名警員及商業事務局（CAD）在全國十多處豪宅進行突擊抓捕行動，拘捕30名涉案人士，整個洗錢案共涉60人，最終逮捕10人，事件轟動整個新加坡社會。
隨着這宗洗錢案更多細節曝光，新加坡向以積極反洗錢的「清廉」形象受到挑戰，美國財經媒體CNBC直指涉及的洗錢來自中國，除突顯家族辦公室的安全隱患外，亦曝光在豪宅、豪車、古董、珠寶金鑽、名錶及名酒等傳統可用於洗錢的工具以外，虛擬貨幣更成為中國富豪洗錢的新招數。
根據彭博社引述法庭文件稱，繼瑞士信貸之後，瑞銀、中國工商銀行和中國銀行亦被牽連在內。新加坡警方稱，犯罪嫌疑人王德海在瑞銀、工行和中行藏匿了5300萬港元和50萬美元的贓款。文件顯示，王德海還因非法線上賭博而在中國被通緝，他於8月15日在新加坡一項打擊賭博集團的行動中被捕。
瑞信瑞銀工行中行均受牽連
據悉，這10名嫌疑犯年齡在31至44歲之間，涉嫌犯偽造罪及/或洗錢，以及抗拒合法拘捕的罪行，所有涉案人員均非新加坡公民或永久居民，但全部均具有中國內地背景，且原籍福建，也因此被簡稱「福建幫」。
其中一名嫌疑犯蘇海金正是去年5月斥資逾7000萬美元（連三成印花稅）買入新加坡豪宅康寧河灣（Canninghill Piers）20個單位樓花的買家，類似高價掃房的交易驚動新加坡政府，加上去年流入當地金融體系的跨境資金超過1萬億美元，絕大部分都流入樓市，高樓價現象令當地社會怨聲載道。
為壓抑外國人炒高當地樓價，今年4月新加坡政府將樓宇印花稅率由三成大升至六成。
根據新加坡警方收到的資料顯示，該案件可能存在的非法活動包括，使用涉嫌偽造的證件，用以證實是來自新加坡銀行帳戶的資金。警方通過廣泛調查及跟進情報，包括分析可疑交易報告，發現一批外籍人士涉嫌清洗從事海外有組織犯罪活動，包括電子詐騙及網上賭博，所得來的犯罪收益。
在8月15日當日的逮捕行動中，新加坡警方扣押了大批傳統貴重資產，還查封了超過35個相關的銀行帳戶，估計總結餘超過1.1億新元，以便進行調查和防止有嫌疑的犯罪收益遭到轉移。
查封20億美元資產 逾3800萬新元虛幣沒收
10月3日，新加坡內政部第二部長楊莉明於在國會上披露了這宗洗錢案最新進展。她表示，所有被查封的總資產價值為28億新元（約20億美元），其中包括銀行帳戶中的14.5億新元，以及7600萬新元現金的新元和外幣。此外，還查處了超過3,800萬新元的虛擬貨幣，152項資產被發禁止處置令，包括8處在聖淘沙（Sentosa Cove）的土地財產，名車62輛。
楊莉明還透露，此次突擊抓捕並非臨時行動，早於2021年當局就已經察覺到關於這件洗錢案的異樣。當時政府發現了幾個信號，包括有人使用有嫌疑的造假文件去證明銀行帳戶的資金來源，金融機構和其他公司同樣也提交了可疑交易報告。至今年8月15日，新加坡警方在取得更多證據後正式採取行動。
據了解，有關調查仍在進行，受查對象已擴大至企業服務提供商、房地產中介、金融機構等。她說，這10個人持有就業或家屬通行證，當他們申請這些簽證的時候，沒有一個人在國際刑警的紅色通知單上。
新加坡當局並稱，有涉案疑犯可能與單一家族辦公室有關聯，而未來可能會有更多拘捕和凍結資產行動。
星家族辦公室或被用作走資
為了防止資金流出中國，中國頒布了《個人外匯管理辦法實施細則》規定，境內個人購匯限額每人每年等值5萬美元。為了規避這些資本控制，五花八門的走資方式成為中國居民轉移資產的手段，特別是2021年8月，中國國家領導人習近平在中央財經委員會第10次會議對「共富」政策進行闡述，內地民營富豪走資步伐加快，其中不少是通過於海外成立家族辦公室或信託基金。
根據新加坡經濟發展局官網的數據顯示，新加坡家族辦公室的數目從2020年底的400個、2021年底的700個，增加至2022年的1,100個，兩年間上升近3倍，新加坡當局曾稱，尚有200個正在申請中。
相比之下，香港政府目標是到2025年吸引200個家族辦公室進駐本地，遠遠落後對手新加坡。
新加坡的國際金融中心地位近年超越香港，與紐約及倫敦躋身全球三甲，《港版國安法》被指削弱香港的司法獨立，令香港國際金融地位以微弱差距屈居第四。今次洗錢案對新加坡一向積極打貪及反洗錢的「清廉」形象受到很大衝擊，如何避免淪為洗錢中心成為新加坡政府當務之急。
虛幣交易不依賴銀行認證 能繞過轉帳關卡
今次洗錢案披露了嫌疑人如何使用虛擬貨幣進行巨量洗錢勾當，關鍵在於這種交易方式依賴區塊鏈技術，不依賴銀行驗證，能繞過傳統的銀行系統轉帳的關卡。
以虛擬貨幣走資的方式簡化如下，在中國地下錢莊安排下，有意走資的富豪先向網上的加密貨幣中心支付人民幣，下載屬於自已的虛擬貨幣錢包，然後虛擬錢包的密鑰會傳給境外的洗錢機構，使用密鑰打開了錢包後將虛擬貨幣賣掉，原本在內地的人民幣便可轉移成境外的外匯。
這是洗錢機構第一階段洗錢程序，然後再伺機進行第二階段的洗錢，就是將沽出虛擬貨幣的所得存入銀行體系，這時候銀行便扮演把關角色，針對來歷不明的大筆現金的存入有可能向監管機構匯報，今次新加坡史上最大宗洗錢案曝光，正是嫌疑犯進行第二階段洗錢時露了餡，引起新加坡反洗錢部門的注意，若然現金存入是以螞蟻搬家進行，這類走資方式便很難被現。
