今年是香港第二次舉辦國際金融領袖投資峰會,國務院副總理何立峰指,中國經濟今年以來總體向好,預期能夠為全球經濟復蘇注入正能量。而香港今後可以積極融入國家發展大局,更好地發揮國際金融中心的獨特優勢,包括:規範中帶有自由開放的營商環境,與國際接軌的普通法制度,中西文化匯聚的優勢,國際投資者的信任,在粵港澳大灣區以至國家發展中發展並壯大自身優勢。
行政長官李家超致辭時表示,現時高息環境影響出口需求,地緣政治風險持續擴散,影響國際貿易,香港很難不受全球經濟逆風影響,但我們具有背靠祖國、聯通世界的優勢,前景仍見光明。2022年底,本港資產及財富管理業務規模增至近4萬億美元,也是亞洲的對沖基金中心及區內第二大私募股權中心,香港的競爭力可見一斑。
人行:中國出口近歷史高點 內房趨高質量發展
人民銀行副行長張青松出席峰會時表示,3年疫情下,中國經濟仍富有彈性和活力,今年首3季度中國GDP增長了5.2%,人均可支配收入同比名義增長6.3%,實際增長5.9%,內需市場將成為經濟增長動力。
中國出口一直保持接近歷史高點,今年上半年,電動汽車、鋰電池及太陽能電池等新產品,出口增長率均在60%以上,預期年內中國將成為全球最大的汽車出口國。
張青松表示對未來中國房地產發展充滿信心,中央已實施三大工程:1.建設大都會配套設施、2.加速城市改造、3.增加租賃房屋建設,推動內房高質量發展。中國房地產市場近20年持續高速增長,全國人均住房建築面積從2000年的22.8平方米,上升至2020年41.8平方米,已接近發達經濟體的水平。不過任何產業都不可能永遠保持高增長,但隨着每年約有1000萬農村人口進入城市,住房的剛性需求仍然存在,小房換大房的市場潛力亦未完全呈現。但中國過往嚴重依賴基建以及房地產行業的經濟增長模式已不可持續,必須朝創新、綠色方向轉型。
國家金融監管總局:銀行業務須具彈性,配合ESG發展
國家金融監管總局副局長肖遠企表示,今年環球經濟避過了另一場銀行業危機,往後銀行業務應更具彈性,流動性管理及豐富融資渠道及信貸組合對小型銀行尤其重要。去年貨幣政策短時期內出現逆轉,許多在過去二三十年環球通脹、低利率、銀根放鬆的環境下生存的生意,未必有能力應付這些突變而生存下來。
肖遠企指科技創新及系統發展為內地經濟增長動力,銀行監管會配合ESG發展,內地銀行及保險公司均可借鏡香港金融管理局在綠色金融及氣候轉變方面的創新與發展經驗。
中證監:香港已成為中概股主場
中國證監會副主席王建軍表示將會落實好上市新規,令內地企業更便捷、高效來港上市,亦會進一步深化互聯互通。多年來在雙方共同努力推動香港市場快速發展,例如今年3月擴大了對滬深港3家交易所市值的覆蓋率,對港交所市值覆蓋率81%,深圳交易所86%,上海交易所91%。他又形容香港已成為中概股的主場,約有1400家中概股在港交所上市,佔市值70%、交易量80%。
國際金融業界:AI不能進行未知風險預測
高盛董事長兼首席執行官David Solomon出席峰會時表示,銀行業規管太嚴苛,令業界經營成本上升。阿波羅全球管理首席執行官Marc Rowan亦同意,監管機構的手伸得太長,任何信貸都與銀行業務成一定比率,但如何組合端視國家政策,但現時市場信貸似乎已超越槓桿比率。他形容資產管理公司與銀行業之間存在一種具競爭性而並存的關係,資產管理公司只想要純資產,不需插手銀行的零售服務、信用卡等零碎項目,而銀行業只想擁有大量客戶,而不想要管理純資產。
黑石總裁兼首席運營官Jonathan Gray出席峰會時表示,銀行業的資金較以前增長太多,業界有責任肩負信貸監管責任,查察資金來源是否穩健,有助避免再一次出現信貸危機。
城堡投資創辦人兼首席執行官Ken Griffin則表示,AI人工智能涉及美國市場25%投資決定,但是生成式AI仍難以取代人類作出重要決策,尤其是在前路風險因素不明朗及不可預測時,只能夠由你親身來下決定,而不是將全球金融市場的未來交到機器的手上。